Comment ça marche ?

Quand ?

Au moment de partir en retraite, minimum 5 mois avant l’arrêt de la carrière.
À tout moment, lorsque l’on souhaite savoir avec précision où l'on en est, et là où l'on va en suivant telle ou telle stratégie de statut ou de rémunération
Choix de réorientation de carrière, et choix de vie.
À tout moment où l’on souhaite valider les périodes lacunaires (absentes du relevé de carrière), il en va ainsi des carrières à l’étranger ou des périodes françaises oubliées faute de cotisations de l’employeur ou d’erreurs administratives. La production de bulletins de salaires et ou d’attestations de travail permettent de valider les mises à jour.

Idéalement chez le client particulier ou professionnel afin d’avoir sous la main tous les documents personnels à fournir pour étudier le dossier, le prendre efficacement en main avec toutes les données. Lors de la prise de rendez-vous, je fournis généralement la liste des pièces indispensables et celles qui peuvent être jointes au fil de l’eau en fichier PDF.
Le rendez-vous peut avoir lieu chez un partenaire expert avec qui on travaille en synergie avec le client.
Dans un lieu neutre pour une entrée en relation avec une phase découverte essentiellement + convenance d’un second rendez-vous de signature et remises de documents

Démarche similaire au rendez-vous en face à face, si le client maîtrise les outils informatiques et est quelqu’un de réactif. J’ai réalisé des dossiers à distance de manière optimale avec des clients éloignés. Je sais m’adapter à qui sait travailler à distance.

Pour le demandeur ou les membres du couple
Pour des salariés à la demande de leur employeur (collège de salariés…) :
- Fidélisation, gratification du personnel.
- Accord de rupture conventionnelle avec aide à la reconversion. (cas très exceptionnel)

Je facture quasi essentiellement de manière forfaitaire et mes forfaits sont en fonction de l’étendue de la mission et de la spécificité technique (poly pensionnés avec « carrière complexe »)
A noter que la facturation des particuliers peut se faire via mon partenaire Hexa Coop, afin qu’il bénéficie du crédit d’impôt dans le cadre de « l’aide à la personne »
Dans le cas où le recouvrement de droits peut être difficile et long à obtenir, Je peux étudier la facturation comprenant une partie forfaitaire et une partie additionnelle en fonction du résultat obtenu, c’est-à-dire en pourcentage de la récupération de droits.

L’expert a une connaissance approfondie du système de retraite, il en connait la complexité et se forme perpétuellement pour conseiller au mieux des intérêts de ses clients. Sa force : l'agilité, c'est une vertu indispensable.
Il sait comment optimiser les prestations au regard des cotisations passées et futures individuelles de ses clients. Dans un dossier, il sait où les choses se jouent.
Suivi des évolutions législatives. Réforme des retraites 2023. Formation perpétuelle.
Prise en compte des particularités individuelles.
Gestion des tâches administratives nombreuses et parfois déroutantes pour les clients. Prise de recul nécessaire et maîtrise des situations complexes.
L’expert maîtrise la planification des démarches à accomplir. Il gère les délais nécessaires.
En cas de litige l’expert est appelé pour assistance technique (Retour d'expérience : suite à la loi LURA en vigueur au 1/7/2017, j’ai été appelé à donner mon expertise à un client pour que son avocat plaide face à la CARSAT, motif la perte de 6.000€ annuels de droits retraite. Le défaut de conseil est caractérisé, mais face à la CARSAT, c’est le pot de terre contre le pot de fer !